一对一专属财税咨询免费出海泰国实用资料解析行业在泰的挑战机遇
营业执照下来后，银行开户通常是第一件要办的事。按中鑫当前的排期，开户约1个工作日，网银领取约3周，签约后约4—5周可以正常收付款（见公司设立后，银行开户、VAT、社保、海关这些哪些可以并行办？）。但近两年泰国银行对外资公司的开户审核明显变严，被拒或被要求补件的情况并不少见。
| 原因 | 银行在担心什么 |
|---|---|
| 授权签字人没有亲自到场，或外籍董事没有合适的签证、工作证（各银行要求不同） | 无法核实签字人身份和长期在泰的管理安排 |
| 说不清公司做什么业务、客户是谁、钱从哪里来、流向哪里 | 洗钱和制裁风险 |
| 股权结构层级多，查不到最终受益人 | 实际控制人不透明 |
| 注册地址是挂靠地址，没有实际办公场所 | 空壳公司风险 |
| 公司证明文件过期、签字样式与登记不一致 | 文件真实性 |
先问清原因：请客户经理说明是哪一项没过，不要换一家银行原样再交一次。
补一份业务说明：业务模式、主要客户和供应商、预计月度流水、资金来源，附上合同、订单或厂房租赁合同。
画清股权结构：从泰国公司一直画到最终自然人股东，附上各层公司的登记证明。
调整签字安排：由持有合适签证或工作证、能常驻泰国的董事担任授权签字人，或增加一名签字人。
换一家更匹配的银行：不同银行对行业、客户类型和外籍签字人的要求不一样，中资背景的客户可以优先考虑有中文服务团队的银行。
公司证明文件按银行要求的有效期内重新调取。
授权签字人的护照、签证、工作证（如有）准备齐全，并预约好到场时间。
业务说明和股权结构图提前做好，开户当天一次交齐。
依据：泰国反洗钱办公室（AMLO）关于金融机构客户尽职调查的要求；各商业银行公开的公司开户材料清单。各银行的具体要求不同且会调整，以开户银行当期要求为准。中鑫提供开户预约陪同、文件准备指导和全程协办，开户审批结果由银行决定。
